Les cinq promesses doivent être pleinement tenues et six autres mesures clés doivent être adoptées (dont certaines ont été adoptées par les États-Unis il y a plusieurs décennies), afin de mettre un terme à l’escroquerie, à la fraude, à la discrimination et aux abus des banques et de garantir que les banques paient leur juste part d’impôts

Les six grandes banques ont engrangé 51 milliards de dollars de bénéfices en 2024 (30 milliards de plus qu’en 2010), payé leurs PDG en moyenne 12 millions de dollars chacun, et distribué plus de 23 milliards de dollars de primes à leurs employés

POUR UNE DIFFUSION IMMÉDIATE:
Jeudi 19 décembre 2024

Les entreprises de l’Union européenne sont en train de se doter d’un système d’information qui leur permet d’améliorer leur compétitivité.

OTTAWA – Aujourd’hui, alors que les grandes banques canadiennes ont de nouveau enregistré des profits énormes et abusifs en 2024, Démocratie en surveillance a demandé aux libéraux de Trudeau de tenir leurs cinq promesses électorales de 2021 visant à accroître la responsabilité des banques au Canada. Les libéraux n’ont que partiellement tenu deux de leurs cinq promesses électorales, et ils ont rompu leurs trois autres promesses, laissant les Canadiens toujours vulnérables à l’escroquerie bancaire, à la discrimination et à d’autres abus.

Démocratie en Vigueur.

campagne de rédaction de lettres de Democracy Watch ou la pétition de change.org, dont certaines ont été adoptées par les États-Unis il y a plusieurs décennies (Voir Liste complète des principaux changements en matière de responsabilité des banques).

Aucun des partis fédéraux n’a montré d’intérêt pour la fraude bancaire en ligne rampante et le fait que les banques blâment souvent leurs clients pour la fraude et refusent de les indemniser pour l’argent perdu même si les fraudeurs effectuent des transactions de compte que le client n’a jamais faites depuis des décennies.Les partis doivent modifier la Bank Act pour s’assurer que les clients sont indemnisés s’ils n’ont pas de mesures de protection adéquates pour empêcher les transactions de compte frauduleuses.

Les libéraux ne respectent toujours pas leurs promesses électorales de 2021 d’adopter les trois mesures clés suivantes en matière de responsabilité des banques, mesures réclamées par 120 000 électeurs (les cinq promesses étaient également énumérées dans la lettre de mandat du ministre des Finances) :

1. Donner à l’Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) le pouvoir d'”examiner les prix demandés par les banques et imposer des changements s’ils sont excessifs” (y compris revoir les taux d’intérêt, comme l’Australie l’a fait en 2017).

Au lieu de cela, les libéraux n’ont pas donné à l’ACFC le pouvoir d’examiner ou de modifier tout taux d’intérêt ou frais d’escroquerie, et ne font qu’examiner un seul frais bancaire d’escroquerie et consultation-sur-le-crédit-peu-cher-et-de-petite-valeur;
(Voir Backgrounder on Weak Enforcement of Financial Consumer and Investment Protection);

2. Exiger des institutions financières qu’elles offrent des options pour retarder les paiements des dettes des consommateurs au besoin.

Au lieu de cela, les libéraux ont seulement publié des lignes directrices hypothécaires inapplicables et une charte hypothécaire inapplicable.

Les libéraux ont également publié des lignes directrices hypothécaires inapplicables.

3. Revoir la fermeture des échappatoires fiscales pour empêcher les banques et autres institutions financières de prétendre faire leur argent dans des pays à faible taux d’imposition afin de réduire les impôts qu’elles paient au Canada.

Pour la première fois dans l’histoire de l’humanité, le gouvernement canadien a décidé de mettre en place un système de gestion de l’impôt sur le revenu.

Les libéraux ont promis de fermer les échappatoires fiscales, et non seulement de les examiner, et l’examen n’est pas terminé.

“Comme d’habitude, les libéraux de Trudeau ont débité des demi-vérités lors de leurs promesses électorales de 2021, et depuis, ils ont proposé des demi-mesures qui ne respectent que partiellement deux de leurs cinq promesses de responsabilisation des banques, tout en rompant les trois autres promesses”, a déclaré Duff Conacher, cofondateur de Democracy Watch. “Les libéraux continuent de protéger les profits exorbitants des grandes banques et les salaires excessifs de plusieurs millions de leurs dirigeants au lieu d’apporter les changements nécessaires pour empêcher les banques de soutirer des milliards à leurs 30 millions de clients et pour protéger les clients des banques contre la discrimination et d’autres abus.

“Chaque dollar de profit excessif pour les banques, et chaque personne et entreprise à qui les banques refusent de prêter de manière injustifiée, coûte à l’économie canadienne parce que cela signifie que les banques surfacturent leurs services et prêts essentiels, et qu’elles freinent la création d’emplois et les dépenses”, a déclaré M. Conacher.

Les six autres mesures clés suivantes, réclamées par 120 000 Canadiens, sont nécessaires pour mettre fin à l’exploitation et aux abus, à la discrimination en matière de prêts et de services bancaires, et pour garantir que les banques servent tout le monde au Canada de manière équitable et à des prix et des taux d’intérêt justes (Voir la Liste complète des changements clés en matière de responsabilité des banques):

La liste complète des changements clés en matière de responsabilité des banques

1. Exiger des banques qu’elles réduisent de moitié les taux d’intérêt des cartes de crédit dès maintenant, et permettre aux gens qui renouvellent leur hypothèque de la renouveler sans pénalité à un taux d’intérêt plus bas à mesure que les taux d’intérêt diminuent, et exiger des banques qu’elles réduisent tous leurs taux d’intérêt en même temps que la Banque du Canada réduit son taux d’intérêt;

La Banque du Canada doit réduire tous ses taux d’intérêt.

2. Exiger des banques et des compagnies d’assurance qu’elles fassent la promotion d’une organisation nationale de consommateurs de services financiers, et d’une organisation nationale d’investisseurs individuels dans leurs communications avec les clients et les investisseurs individuels (comme l’ont recommandé en 1998 le groupe de travail MacKay contrôlé par les libéraux et les commissions des finances de la Chambre des représentants et des banques du Sénat);

3. Exiger des banques qu’elles divulguent chaque année des informations détaillées sur leurs prêts et leurs services (comme les États-Unis l’ont exigé pour les banques de l’Union européenne).Unis exigent des banques qu’elles le fassent depuis 30 ans, y compris les banques américaines que possèdent 4 des 6 grandes banques canadiennes), classées par race, sexe, niveau de revenu et quartier, et exiger des mesures correctives chaque fois que les banques font preuve de discrimination à l’égard des clients;

4. Exiger des banques qu’elles rouvrent des succursales bancaires de base dans chaque quartier qui offrent des lignes de crédit à faible taux d’intérêt et de faible valeur à tout le monde afin de mettre fin aux prêts prédateurs partout au Canada (y compris en établissant des partenariats avec les comptoirs de Postes Canada pour les services bancaires postaux, comme TD a commencé à le faire en novembre 2022 mais a ensuite fait une pause et a ensuite annulé);

6. Exiger des grandes banques et autres institutions financières qu’elles réduisent la rémunération de leur PDG et de leurs cadres supérieurs pour qu’elle ne dépasse pas 40 fois celle de leur employé le moins bien payé (comme dans certains pays européens).

1. Ils ont imposé un impôt temporaire sur les bénéfices excédentaires aux banques et aux compagnies d’assurance qui gagnent plus d’un milliard de dollars par an (de 15 %, mais pour un an seulement en 2022), et un augmentation de leur taux d’imposition annuel de 1,5 %

Mais les libéraux ont promis qu’ils imposeraient une augmentation plus élevée de 3 % du taux annuel (l’Angleterre a imposé une hausse d’impôt de plus de 8 % aux banques en 2011, et l’Australie a augmenté son taux d’imposition des banques en 2017).

2. A partir du 1er novembre 2024, ils ont finalement exigé de toutes les banques qu’elles utilisent l’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OBSI) comme entité de dépôt de plainte.

L’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OBSI) est l’entité de dépôt de plainte et d’appel.

Mais les banques ne seront pas tenues d’utiliser l’OBSI avant novembre 2024, et les libéraux manquent à leur promesse de donner à l’OBSI “le pouvoir d’imposer un arbitrage contraignant”.

Il n’y a pas d’autre solution que d’utiliser l’OBSI comme entité de recours.

Les six grandes banques canadiennes ont déclaré, une fois de plus, des bénéfices annuels excessivement élevés totalisant 51,28 milliards de dollars en 2024, soit 30 milliards de dollars de plus que leurs bénéfices de 2010, tous obtenus en escroquant leurs clients avec des taux d’intérêt excessivement élevés sur les cartes de crédit et autres crédits, ainsi qu’avec des frais sur les fonds communs de placement et autres frais bancaires.

pour 2024 (sur la base des bénéfices de 2023), et RBC, TD et Scotiabank figurent également dans le classement top 35 most profitable banks in the world in 2023 (plus rentables que la plupart des autres grandes banques) et RBC, TD et Scotiabank faisaient partie des cinq sociétés canadiennes les plus rentables en 2023.

Les six grandes banques canadiennes ont également versé à leurs PDG une moyenne de 11 millions de dollars chacun en 2023, et la moyenne est passée à 12,3 millions de dollars en 2024 – soit 55 % de plus qu’en 2008).

Les six grandes banques canadiennes ont distribué 23,75 milliards de dollars de primes à leurs employés en 2024, soit 12 % de plus que les 21,2 milliards de dollars de primes totales.

Voir Fiche d’information sur les grandes banques canadiennes.

– 30 –

POUR PLUS D’INFORMATIONS, CONTACTEZ:
Duff Conacher, Co-fondateur de Democracy Watch
Tel : (613) 241-5179
Cell : 416-546-3443
Email : [email protected]

Les campagne Bank Accountability Campaign